Finanzplanung macht aus Vermögen Werte

Dank der Finanzplanung wird Erfolg in Vermögensfragen planbar. Ein guter Finanzplan hilft Anlegern Fehler zu vermeiden und das individuelle Anlagepotential bei der Vermögensverwaltung voll auszuschöpfen. Eine professionelle Finanzplanung ist deshalb die Basis für eine objektiv messbare Steigerung des Vermögensertrages. Wenn man sich bei der Finanzplanung jedoch nicht nur rein auf materielle Fakten reduziert, reichen die Vorteile eines professionellen Finanzplans weit über die reine Ertragssteigerung hinaus.

Fehler vermeiden und Potenziale voll ausschöpfen

Ziel eines Finanzplans ist, das vorhandene und zukünftige Vermögen so zu strukturieren, dass zu jedem Zeitpunkt genügend flüssige Mittel zur Finanzierung der persönlichen Lebensziele zur Verfügung stehen. Gleichzeitig gibt er auch darüber Auskunft, ob und wenn ja, wann ein avisiertes Ziel erreicht werden kann. Die Finanzplanung bildet somit die finanzielle Matrix für die persönliche Lebensgestaltung.

Das mag technisch klingen, ist in Wirklichkeit aber ein ganz persönlicher, intimer Prozess:

Denn im ersten Schritt beschäftigt sich die Finanzplanung mit ihrem wichtigsten Element: der Definition der persönlichen Zielsetzung. Sie ist es, welcher der Vermögensbildung erst einen Sinn gibt und der Finanzplanung Leben einhaucht.

Entsprechend ist das Erstellen einer professionellen Finanzplanung immer auch eine persönliche Standortbestimmung. Diese ist mit der Chance verbunden, sich Gedanken über die eigene Lebensplanung zu machen, vorhandene Ideen zu hinterfragen oder sie zu präzisieren. Unsere Aufgabe dabei ist, Sie durch diesen Prozess zu führen. Sie alleine geben die konkreten Zielsetzungen vor.

Erst in einem zweiten Schritt werden mögliche Störfälle erkannt und bewertet, das vorhandene und zukünftige Kapital/Einkommen bemessen und eine dazu passende Anlagestrategie entworfen.

Geben Sie Ihrem Vermögen einen Sinn

Eine professionelle Finanzplanung hat also weniger mit Buchhaltung und Controlling zu tun, als mit einer aktiven, langfristigen Lebensgestaltung. Richtig angewendet kann sie dazu dienen, dem Blick auf das eigene Vermögen zu verändern. Etwa indem man Vermögen als Fähigkeit begreift, das eigene Dasein im eigenen Sinne zu gestalten. Aus diesem Blickwinkel betrachtet, ist Ihr persönlicher Finanzplan ein wichtiger Baustein das eigene Glück zu finden.

Unsere Finanzplaner unterstützen Sie sowohl beim Aufbau, als auch bei der Umsetzung Ihres Finanzplanes. Mit ihrer Erfahrung sind sie in der Lage, Sie sicher und zuverlässig an Ihr Ziel zu führen.